이 기사에서 SCHD의 배당 성장 이력과 향후 배당 수익에 대해 논의합니다. 시장의 여러 위험 요소로 인해 오는 3분기 및 4분기 배당금 지급은 펀드 개시 이후 가장 기대되는 시기입니다. SCHD는 투자자들이 인플레이션을 극복하는 지속 가능한 수입원을 창출할 수 있는 훌륭한 ETF입니다.
SCHD 배당 ETF
SCHD가 언급될 때마다 제게 1달러가 있었다면 그 돈으로 SCHD를 더 구매할 것입니다. 배당금 투자나 SCHD를 처음 접하는 사람들을 위해 이 ETF가 무엇으로 구성되어 있고 포트폴리오에서 어떤 역할을 할 수 있는지에 대한 몇 가지 특성을 먼저 설명하겠습니다.
SCHD는 엄격한 심사 방법을 통과한 104개의 개별 회사로 구성되어 있습니다. 최소 10년 연속 배당금 지급, 최소 유동시가총액 5억 달러, 최소 3개월 평균 일일 거래량 $2M 기준을 넘어야 합니다. 그런 다음 총부채 대비 현금흐름, 지분을 반환, 배당수익률, 5년간 배당성장률, 4가지 펀더멘털 특성을 기반으로 가장 높은 배당수익률 주식을 평가하여 지수 구성요소를 선택합니다.
보유 내역
4,266개 미국 기업 중 상위 104개 기업만이 이 ETF에 선정되었습니다. 심사를 거친 후 ETF는 엄격한 가중치 및 재조정 규칙을 시행합니다. 단일 주식은 ETF의 4% 이상을 차지할 수 없으며, 단일 부문은 분기별로 재조정된 지수의 25% 이상을 차지할 수 없습니다. 또한 일일 가중치 한도 확인이 있습니다. ETF에서 가중치가 4.7%를 초과하는 주식의 합이 22%를 초과하는 경우 위의 가중치 규칙에 따라 이틀 이내에 재조정됩니다.
상위 10개 보유 종목은 SCHD의 약 40.5%를 차지하며 시스코, 홈디포, 쉐브론, 버라이즌 및 코카콜라와 같은 유명 기업도 포함되어 있습니다. 상위 부문은 산업재로 비중이 18%입니다. SPY 또는 DGRW 의 기술주 비중이 30%가 넘는 반면에 SCHD는 기술주 비중이 12.5%입니다.
주목할 점은 2023년 4월경 SPY가 SCHD를 추월할 때까지 두 펀드의 총 수익률이 거의 동일했다는 것입니다. 올해 S&P500 성과의 대부분은 애플, 마이크로소프트, 알파벳 구글, 엔비디아, 메타, 테슬라 등 SCHD에 포함되지 않은 주식에서 발생했습니다. 두 개는 서로 다른 펀드이고 서로 다른 용도로 사용되지만 SCHD는 총 수익률이 크게 마이너스인 해가 없었다는 점이 인상적이라고 말하고 싶습니다.
데이터에 따르면 SCHD에 10,000달러를 초기 투자하면 배당금이 재투자되어 연간 322달러에서 2022년 현재 1,201달러로 연간 수익이 창출됩니다. 주목할 점은 실질 구매력이 인플레이션을 거의 3배나 앞선다는 것입니다. 2011년 달러로 322달러는 2022년 달러로 약 419달러의 가치가 있습니다. 이것이 제가 SCHD를 좋아하는 또 다른 이유입니다. 배당금 증가율이 인플레이션을 훨씬 능가합니다. 배당금도 재투자하지 않고 백 테스트를 진행했는데, 2022년 $904와 인플레이션 조정 2011년 $419로 인플레이션을 거의 2배나 능가했습니다.
전반적으로 SCHD는 비교되는 다른 배당 ETF보다 자본 가치 상승과 더 높은 수익률 및 배당 성장을 제공했습니다. 이 펀드에는 유난히 우량배당 기업이 포함되어 있어 이러한 성과가 계속될 것으로 기대합니다. 그러나 2023년에는 주가 수익률 정체 뿐 아니라 2023년 2분기 배당 또한 삭감되어 3, 4분기 배당금 지급 여부에 따라 다시 판단할 필요가 있음을 인정합니다.
SCHD 배당 성장 통찰력
SCHD는 창립 이래 어김없이 매년 배당금을 늘려왔는데, 과연 배당금 성장은 계속될까요? 몇 가지 숫자를 실행하여 다가오는 배당금 발표에서 무엇을 확인해야 하는지 알아봅시다. Seeking Alpha의 배당 성장 CAGR 데이터를 평균한 값은 13.07%입니다. 매년 13% 인상입니다. 전년도 인상은 물론이고 2023년에도 우리 모두가 바라는 인상입니다!
현재까지 2023년 1분기 및 2분기 지급액은 2022년 1분기 및 2분기 지급액보다 약간 높을 뿐입니다. 좀 더 자세히 살펴보니 3분기와 4분기에 평균 13.87%라는 상당한 배당금 증가율을 보이는 경향이 있는 것으로 나타났습니다. 2023년에 $1.26이 지급되었으므로 3분기와 4분기 사이에 최소 $1.44 또는 평균 $0.72가 지급될 것으로 예상하여 총 지급액은 2023년 $2.70, 2022년 $2.56입니다. 이는 5.28% 지급이 됩니다. 전년 대비 성장률은 창립 이래 가장 낮으며, 2017/2018년에는 7% 미만으로 가장 낮았습니다. 간단히 말해서, 배당 성장을 잘 유지하려면 2023년의 마지막 두 번의 배당금을 0.70달러에서 낮은 0.80달러 이상 범위에 도달할 것임을 확인해야만 합니다.
2022년과 2023년은 시장에서 어려운 한 해였으며 SCHD도 예외는 아닙니다. 평균 이상의 인플레이션과 높은 금리로 인해 투자자와 기업은 압박감을 느끼고 있습니다.
마지막으로 고려할 점은 이자율 상승입니다. 투자자들은 안전한 자산인 채권, 저축, 그리고 기타 대체 자산에 관심을 더 많이 기울일 가능성이 있으며, 이로 인해 SCHD의 가치 평가가 낮아질 수 있습니다. 이는 배당수익률을 효과적으로 증가시키지만, 기초 주가가 상승하지 않는 한 배당수익률이 높아지는 것은 가치평가 측면에서 의미가 없습니다.
SCHD는 일반적으로 약 3%의 배당 수익률을 선호합니다. 전체적으로 SCHD는 배당 성장 투자자에게 우수한 품질, 투자 성과 및 밤에 숙면을 취할 수 있는 다각화를 갖춘 ETF를 제공합니다. SCHD에 투자하면 원금뿐만 아니라 배당 소득도 늘어납니다. 이는 언젠가 배당금을 인출할 사람들에게 특히 힘을 실어줍니다. 투자자들은 인플레이션을 따라잡기위해 스트레스를 받을 필요가 없습니다.
SCHD 배당 성장 미래
저는 SCHD 투자로 2022년보다 2023년에 더 많은 배당금을 받을 것이라고 생각합니다. ETF에 포함된 104개 회사는 10년 이상 지속적으로 배당금을 올렸으며, 심사된 가치 평가를 기반으로 배당금을 인상할 수 있는 가장 좋은 위치에 있습니다.
남은 2023년 3,4분기는 시장의 과제, 인플레이션 및 금리 상승이 SCHD에 어떤 영향을 미치는지 확인할 수 있는 훌륭한 투자 경험이 될 것입니다. 9월과 12월의 마지막 두 배당 지급금이 0.70달러와 0.80달러 범위에 있는지 확인하세요. 이는 SCHD가 창립 이래 가장 큰 테스트 중 하나가 될 수 있습니다!
시킹알파의 원문 축약 번역으로, 모든 저작권은 시킹알파에 귀속됩니다.
SCHD ETF: Anticipating 2023 Dividend Growth
Schwab U.S. Dividend Equity ETF has grown its dividend payout every year without fail since inception. Read why I rate SCHD fund a buy now.
seekingalpha.com
Seeking Alpha Premium
Seeking Alpha Quant System outperformed the market’s performance 4-to-1 since 2010! Our Quant Rating system is one of the most sophisticated in the world, with over 100 metrics for each stock. Very Bullish stock picks have outperformed 4-to-1! Get three
subscriptions.seekingalpha.com
2023.09.09 - [시킹알파 전체보기] - SCHD ETF가 은퇴 후 매수에 적합한 4가지 이유ㅣ시킹알파
SCHD ETF가 은퇴 후 매수에 적합한 4가지 이유ㅣ시킹알파
SCHD ETF는 넉넉하고 안전하며 꾸준히 증가하는 배당금을 원하는 사람들을 위한 최고의 은퇴 솔루션입니다.안전하고 지속 가능한 수익률에 초점을 맞춘 고수익 전략을 제공합니다. SCHD는 12년 동
seekingalpha-with-richbookcafe.tistory.com
2023.09.01 - [시킹알파 전체보기] - 단 5개의 리츠 투자로 시장을 이기세요ㅣ시킹알파
단 5개의 리츠 투자로 시장을 이기세요ㅣ시킹알파
단 5개의 리츠 투자 우리는 역사적으로 시장보다 우수한 성과를 보이고 변동성이 완화된 5개 리츠로 구성된 포트폴리오에 대해 논의합니다. 이 5개 리츠에는 셀 타워, 데이터 센터, 소매, 아파트
seekingalpha-with-richbookcafe.tistory.com
'주식 및 ETF 분석' 카테고리의 다른 글
| 테슬라 주가 딜레마: 성장과 경쟁의 균형 잡기ㅣ시킹알파 (0) | 2023.09.17 |
|---|---|
| 엔비디아 주가 상관없이 지금 매수해도 좋은 이유ㅣ시킹알파 (0) | 2023.09.13 |
| SCHD ETF가 은퇴 후 매수에 적합한 4가지 이유ㅣ시킹알파 (1) | 2023.09.09 |
| JEPI ETF로 인플레이션을 극복하세요ㅣ시킹알파 (0) | 2023.09.05 |
| 구글 과 메타 주가 전망, 은퇴자에게도 합리적인 성장주 투자ㅣ시킹알파 (0) | 2023.09.02 |
